Politica de combatere a spălării banilor (AML)

Combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (Anti-Money Laundering & Counter-Terrorist Financing)

Procedurile noastre AML și KYC pentru prevenirea infracțiunilor financiare și protejarea participanților.

Ultima actualizare: Iulie 2025
Companie: Golden Prize Digital LTD,
Data intrării în vigoare: 01 iulie 2025

1. Introducere

Golden Prize Digital LTD se angajează să prevină utilizarea platformei sale pentru spălarea banilor, finanțarea terorismului sau orice altă infracțiune financiară.

Această politică de combatere a spălării banilor (AML) prezintă principiile, controalele și procedurile pe care le aplicăm pentru a asigura conformitatea cu legile britanice și reglementările internaționale aplicabile, menținând în același timp o experiență corectă și transparentă pentru toți participanții.

2. Scop

Scopul acestei politici este de a:

Detectăm și prevenim orice încercare de utilizare abuzivă a serviciilor noastre pentru spălarea banilor sau infracțiuni financiare;
Asigurați conformitatea cu reglementările aplicabile în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în Regatul Unit și la nivel internațional;
Protejați participanții, câștigătorii și afacerea de abuzuri sau prejudicii de reputație.

3. Domeniul de aplicare

Această politică se aplică:

Toți utilizatorii care participă la concursuri pe platforma Golden Prize Club;
Orice persoană sau entitate care încearcă să utilizeze platforma pentru activități suspecte sau ilegale;
Toți angajații, contractorii și partenerii Golden Prize Digital LTD implicați în operațiunile platformei, plăți sau conformitate.

4. Diligența cu privire la client (KYC)

Golden Prize Digital LTD aplică procedurile de cunoaștere a clientelei (KYC) atunci când este cazul pentru a verifica identitatea participanților, în special atunci când:

Un premiu este revendicat sau plătit;
Activitatea pare neobișnuită, inconsecventă sau potențial suspectă.

Verificările KYC pot include colectarea și verificarea:

Dovada identității;
Dovada adresei;
Documente justificative suplimentare, după caz.

Detalii suplimentare sunt prezentate în Politica noastră KYC dedicată.

5. Monitorizare și raportare

Monitorizăm în mod activ activitatea și tranzacțiile participanților pentru a identifica indicatorii de comportament suspect, inclusiv, dar fără a ne limita la:

Modele neobișnuite de intrări sau plăți;
Structurarea sau tranzacțiile mici repetate menite să evite detectarea;
Încercări de a ascunde identitatea sau de a utiliza în mod necorespunzător metode de plată terțe.

În cazul în care legea impune acest lucru, orice suspiciune de spălare de bani sau de infracțiune financiară va fi raportată autorităților competente, în conformitate cu obligațiile legale aplicabile.

6. Protecția datelor

Toate datele cu caracter personal colectate ca parte a proceselor noastre AML și KYC sunt:

Stocate în siguranță și protejate prin măsuri tehnice și organizatorice adecvate;
Utilizată exclusiv în scopuri de conformitate, verificare a identității și prevenire a fraudelor;
Prelucrate și păstrate în conformitate cu legislația privind protecția datelor, inclusiv cu GDPR din Regatul Unit.

7. Formarea personalului

Angajații și personalul implicat în procesarea plăților, verificarea clienților sau activitățile de conformitate beneficiază de formare în domeniul combaterii spălării banilor adecvată rolului pentru a asigura cunoașterea obligațiilor și capacitatea de a identifica activitățile suspecte.

8. Revizuirea politicilor

Prezenta politică privind combaterea spălării banilor este revizuită cel puțin o dată pe an sau mai devreme, dacă este necesar, ca urmare a modificărilor de reglementare, a evoluțiilor operaționale sau a riscurilor identificate.

9. Date de contact

Dacă aveți întrebări cu privire la această politică AML sau dacă doriți să raportați o activitate suspectă, vă rugăm să ne contactați:

Email: compliance@goldenprizeclub.co.uk
Website: https://goldenprizeclub.co.uk

Aprobat pe: 01 februarie 2026